随着我国经济高质量发展，国民财富的不断积累，资产管理的需求日益凸显，财富管理市场得以蓬勃发展。这也对理财产品创新能力、从业人员的专业化能力提出了更高要求。10月15日，受中国投资协会金融业资产管理专业委员会之邀，钧山董事总经理、资本市场总经理王浩宇走上“第二期金融业资管产品设计师培训班”讲台，结合钧山多年来为客户提供优质资管服务的丰富经验，就《基金产品的评价、分析与优选的方法及案例分析》展开细致分享。台下，来自银行、证券、基金、信托、保险等机构的近50位资管从业人员，悉心聆听授课，受益匪浅。

作为资产管理行业的引领者，钧山聚焦于私募股权投资、房地产基金投资、资本市场投资三大板块，形成覆盖母基金、直投基金、二手份额基金的全链条体系。授课中，王浩宇通过“深度投研，广度尽调”“严格准入，持续跟踪”“精选上线，业绩保证”“投后管理，定期沟通”四步，为学员们清晰构建出基金评价、分析与优选体系。

中国的私募证券投资基金管理人有8000多家，存续私募证券投资基金高达6万多只。如此庞大的市场中，如何做好基金的“深度尽调，广度尽调”？王浩宇结合钧山的基金优选经验，总结分享了“4库严选投资”的“漏斗式”基金遴选体系。首先，通过对全市场8000余家管理人的定量、定性初筛，遴选出1700+管理人进入“基础库”；其次，针对“基础库”进一步展开调研与评估，聚焦业绩、投研、风控等维度，遴选出200+管理人进入“优选库”；再次，对“优选库”中的管理人保持密切跟踪和多次调研，通过内审、预审、投委会等环节，层层遴选，遴选100+管理人进入“投资库”；最后，投研团队基于“投资库”中各策略线管理人和基金业绩的实时跟踪与对比，优中选优，构建“精选30基金库”。各类基金库每半年进行动态调整。

在提到“严格准入，持续跟踪”时，王浩宇重点提到了基金管理人、长期业绩、投研体系、决策流程以及前景预期5项核心指标。他尤其强调：“要围绕‘投资+业绩’，建立完善的‘定量+定性’评估体系。通过评估‘前景预期’，一定程度上淡化对基金历史业绩的盲目追逐，着重评估管理人策略和实力的有效性与持续性。”

对于拟上线产品，王浩宇强调要围绕股权结构、团队背景、业绩分析、综合评价等维度进行深度分析。通过数据研究，旨在跟踪策略在不同市场环境下的表现，从而验证产品投资逻辑与业绩的一致性，以及产品抗风险能力及弹性，从而做到“精选上线，业绩保证”。

如何做好投后管理？王浩宇给出了方法论——要围绕涨跌幅、净值汇总、突发事件讨论等做好周度总结；要与管理人做好定期沟通交流，并让管理人按月度、季度、年度提供产品报告；根据不同策略类型划分，细化基金产品持仓监控标准；建立好临时沟通机制，以应对基金产品净值月度走势与市场指数背离或市场出现大幅波动、风格大幅转换或出现系统性风险等情况。

“金融业资管产品设计师培训班”由中国投资协会金融业资产管理专业委员会主办，面向所有金融机构资管从业人员，课程内容涵盖金融业资管产品体系化介绍、研发设计、风险管理和创新类产品构建等。课程邀请来自行业头部机构、具有丰富实战经验的资管专家进行授课。